僕がeMAXIS Slimで米国S&P500に投資する7つの理由

こんにちは。テツ（@tetsulog2020）です。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に毎月3万円ほど投資しつつ30年後を楽しみにしています。

「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」とは投資信託商品のひとつで米国のS&P500という指数に連動する人気インデックスファンドです。

今回は、数ある投資信託の中から「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」に投資している理由を解説します。

この記事で分かること

S&P500とは

S&P500とは、S&Pダウ・ジョーンズ・インデックス社が算出している米国の代表的な株価指数で、ニューヨーク証券取引所やNASDAQに上場している大型株500銘柄の時価総額平均の指数です。

誰もが知ってる超有名企業がたくさん含まれているんですよ。

対象の500銘柄で米国上場企業の時価総額の80%を占めているので、S&P500に投資する≒米国市場全体に投資するようなイメージなわけです。

NYダウ指数との違い

NYダウも米国の代表的な株価指数のひとつです。テレビのマーケット情報などではNYダウの方がよく登場するのでこっちの方が有名かもですね。

S&P500との大きな違いは銘柄数でNYダウは米国を代表する30銘柄です。（細かい違いを言い出すとキリがないので省きます。）

日本で言うトコの日経平均株価とTOPIXの関係に似ていますね。

出典:日興アセットマネジメント

共通する銘柄も多く、過去の推移を見てもだいたい同じような値動きをするので優劣はつけられませんが、個人的にはより分散効果の高いS&P500が好みです。

S&P500への投資がおすすめな3つの理由

3つの理由は以下の通り。

では順番に見ていきましょう。

理由①：過去の実績がピカイチ

日本人なのでどうしても日本株への投資が選択肢として出てきますが日本経済はバブル崩壊を契機に

• 失われた10年と言われ
• 失われた20年と言われ
• 失われた30年と言われ

令和に突入した今もなお現在進行形で失われ中です。

東証1部全銘柄の平均であるTOPIXとS&P500における過去30年の推移を見てみましょう。

引用元:https://media.moneyforward.com/articles/3349

TOPIXが晒し者のようになっちゃいましたが、さすがにこれは勝負アリと言ったところ。

この流れが今後も続く保証は全くありませんが、「明日の天気はだいたい今日と同じ」という考えがあるのもまた事実です。

大きな暴落として2000年のITバブル崩壊や2008年のリーマンショックでガクッと落ちてますが、長期視点で見ればそれらも軽い捻挫のようなもので数年後には不死鳥のごとく復活を遂げています。

おそらく2020年のコロナショックも数ある暴落のひとつに過ぎないでしょう、と思うわけです。

ノーベル経済学賞はほとんどアメリカ人ですしね。

理由②：未来の展望も明るい

輝かしい過去もありつつ大事なのはもちろん未来ですが、米国市場は未来の展望も明るくて眩しいです。

一方、我がJAPANはと言うと

挙げたらキリがない勢いです。

かと言って新興国市場に長期投資する気にはなれないし・・。

要するに今後もアメリカが覇権国として君臨し続けるでしょう、という話です。

長期投資先として身を委ねられるのはやっぱり米国市場になるわけです。

理由③あのウォーレン・バフェット氏もS&P500推し

投資の神様と言われるウォーレン・バフェット氏もS&P500への投資を推奨しています。

彼のメッセージが詰まっている『バフェットからの手紙』でも以下のように述べられています。

さらに、奥さんにもS&P500への投資を指示しています。

S&P500を推しつつも、当のバフェット氏はバリバリの個別株投資タイプで決してインデックス投資家ではありません。

とどのつまり、個別株投資はプロや神様が手を出すものであって僕のような庶民は四の五の言わずにS&P500に長期投資しとくのが一番いいってことなんです。

僕がeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に投資する4つの理由

ということで「S&P500に投資しよう！」となるわけですが、実際に500銘柄の株式を自分で購入するのかと言うと当然そんなお金も時間もありません。

そこで、S&P500に連動した値動きをするように作られた投資信託（ファンド）を購入する必要が出てきます。

S&P500などの指数（インデックス）に連動するように作られたファンドをインデックスファンドと言います。

以下、国内のS&P500連動のインデックスファンドです。（2020年5月時点）

8ファンドほど出てきましたがパッと見でもう実質2択ですね。

投資先が同じS&P500指数である以上、ファンド成績に差は出ないので

より手数料を払わずに

より税金を払わずに

よりポイントを貰えるように

という部分で差別化する必要があり、結論は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」になるわけです。

理由は下記の通り。

順番に解説しますね。

理由①：低コスト

「信託報酬」は投資信託の保有額に対して毎年かかるランニングコストで、長期投資においてはかなり重要視すべき要素です。

バフェットからの手紙でも”S&P500種株価指数に連動する低コストのインデックスファンド”と述べられていましたね。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は信託報酬0.0968%と最低水準です。

eMAXIS Slimシリーズは”とことんコストを追及する投資信託”のコンセプトで常に最低水準のコストを実現してくれています。

「SBIバンガードS&P500」の方が信託報酬が低いよ

確かにその通りですがその差は0.03%。後述する理由がその差をあっさり埋めます。

理由②：資金が潤沢

純資産額はそのファンドの運用資金です。純資産が多いということはそれだけ人気で売れてるファンドとも言えます。

インデックスファンドは指数に連動するよう機械的に投資するタイプで、運用資金が増えようが基本的にファンドマネージャーの手間は変わらないので、

人気が出る⇒資金が集まる⇒信託報酬を下げられる⇒さらに人気が出る

という高気圧が発生するわけです。

とはいえ、日本経済新聞社がまとめた純資産総額ランキングを見ると上位は4桁億円がうじゃうじゃいますが、情弱から搾取するためのぼったくりファンドばかりなのであまり純資産ばかりに目を奪われることがないようにしましょう。

理由③：つみたてNISA対象

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)はつみたてNISAの対象ファンドです。

つみたてNISAは、運用益に対する税金（20%）が非課税になる優遇制度で最大で年間40万円×20年=800万円までが非課税で運用できます。

つみたてNISAの対象は金融庁の定めた長期分散積立に適した一定基準をクリアしたファンドに限定されるため、基本的にぼったくりファンドは入ってきません。

インデックス投資をする上でつみたてNISAは真っ先に利用すべき制度と言えます。

さらに、毎月一定額をコツコツ積み立てる投資スタイルになるためおのずとドルコスト平均法の恩恵を受けることになります。

参考：つみたてNISAは楽天証券で楽天カード決済がおすすめ【反則級】

理由④：楽天証券で買付可能

僕の中では、この理由が一番強力です。

楽天証券は投資信託の積立（つみたてNISAも含む）で楽天カード決済ができるため、クレカ利用分として1%ポイント還元されます。

たった1%?って思う人もいるかもですが、インデックス投資で1%の確定リターンは控えめに言ってヨダレが落ちそうな話ですよ。

主要インデックスのリターン

出典：myINDEX

画像は世界の主要インデックスにおける期間別の年平均リターンの一覧です。

※直近の成績はマイナスばかりですがコロナショック真っ最中なのでしょうがないですね。。

スマホだとよく見えないかも（画像クリックで出典サイトへジャンプします）ですが、20年スパンでの全体平均リターンは約4%です。

あれっ？ジャパン大丈夫？

という感想はさておき、インデックス投資は4%の平均リターンが取れれば上出来と言えます。5%超えたらバンザイしていいです。

そんな中、楽天証券＆楽天カードで積立てるだけで+1%のアドバンテージがあるわけですね。

これだけでインデックス投資がイージーモードになりますね。

実際につみたてNISAを上限（毎年40万円を20年間積立）まで利用すると、得られる楽天ポイントは8万ポイントに達します。

8万ポイントを多いと感じるか少ないと感じるかは人によりますが、楽天証券は楽天ポイントでも投資信託が買えます。

つみたてNISAで得たポイントを全て投資信託の購入に充て、年4%で運用できたら元本8万ポイントが約12万ポイントにまで膨らみます。

僕が2019年の1年間で貯めた楽天ポイントが約10万ポイントだったので、楽天カードで積立してるだけで1年分以上の楽天ポイントがもらえるわけです。

さらに言うと、楽天証券は投資残高10万円につき毎月4ポイントもらえる制度もあり上限まで積立てると20年で約38,000ポイントもらえます。

インデックス投資は長期運用するほど成績は安定します。

始めるのに必要なのは、楽天証券の口座と楽天カードだけなので早いうちにスタートして”時間”を味方につけましょう。

楽天会員なら手続きもカンタンですよ。

参考：【最強クレカ】楽天カードで年間10万ポイント貯める使い方を解説

まとめ：eMAXIS SlimでS&P500へ投資すべき7つの理由

最後に、ポイントを振り返りましょう。

S&P500への投資方法はたくさんありますが、非課税の恩恵を受けつつ楽天カードで1%確定リターンを取るのが最適解だと思います。

名著『ウォール街のランダムウォーカー』でも、広く分散された低コストインデックスファンドをドルコスト平均法で買い続ける方法が最適解のひとつとして裏付けられています。

間違っても窓口が勧めてくるぼったくりファンドに手を出さないように気を付けましょう！

ちなみに、この記事では国内投資信託のみで話をしましたがNY証券取引所に上場している米国ETFを活用してS&P500に投資する方法もあります。

”ナニ言ってるんだコイツは？”という方はスルーした方がいいですが、米国ETFの買い方などは以下の記事で解説しているのでよかったらご覧ください。

関連記事：【SBI証券】米国ETFの買い方を画像付きで解説【手数料最安】

今回は以上です。